Форекс – откуда берётся прибыль

Главный механизм заработка на международном валютном рынке заключается в том, что курсы валют пребывают в непрерывном изменении. Если предугадать, исходя из некоторых фактов, вектор движения валютной котировки, очевидно, можно провернуть основополагающий алгоритм всякого коммерческого предприятия – «купить подешевле, перепродать подороже», только в данном случае инструментом служат деньги.

Прибыль из падения.
Допустим, ваш баланс равен 1000 EUR. По механизму кредитного плеча, компания ссужает вас на беспроцентных началах ещё 99,000 Евро, в итоге у вас в распоряжении 100,000 EUR (сумма, в 100 раз превышающая настоящий вклад – так называемое плечо 100:1). Операция с кредитным плечом называется маржинальной операцией.

Далее, допустим, текущий курс для пары евро к доллару равняется 1.3120. Вы продаёте EUR за американские доллары по этому курсу и получаете 131,200 долларов. В течение какого-то времени, котировка евро к доллару снижается до уровня 1.3020, и вы выкупаете проданные 100.000 EUR назад по цене 130,200 долларов. Ссуда, предоставленная посредником (в размере 99,000 EUR) возвращается. А вашу прибыль составила разница между проданным и купленным, что равняется 1000 долларов США. В результате, вы заработали на падении котировки 1000 долларов и сохранили свои 1000 Евро. Второй пример.

Заработок на повышении курса.
Вы проанализировали ситуацию на мировом валютном рынке и заключили, что курс пары EURUSD станет увеличиваться. Предположим, на вашем балансе 1000 USD и текущий курс евродоллар равняется 1.3020. С использованием кредитного плеча, предоставляемого компанией-посредником, вы покупаете 76,800 EUR (кредитное плечо, в 100 раз превышающее реальный баланс).

Через сутки курс стал равен 1.3120. По настоящему курсу вы продаёте купленные ранее 76,800 Евро и покупаете 76,800 * 1.3120 = 100761 USD. Дилинговый центр забирает предоставленный кредит в количестве 99,000 долларов США, в конечном счёте, ваш остаток равен 1761. Вы заработали 761 американский доллар плюс к стартовому вкладу.

Что такое маржинальная торговля

Торговля на рынке Форекс осуществляется в основном крупными банками и их филиалами (маркетмейрами), рассредоточенными по всей планете. Размеры единичных операций между самими маркетмейкерами Форекс иногда составляют сотни миллионов американских долларов, а общие размеры сделок маркетмейкеров Форекса со своими клиентами составляют от нескольких тысяч, до нескольких миллионов долларов. Не так давно Форекс на этом и ограничивался, а доступ частных лиц на рынок был недоступен. В начале 90-ых доступ к Форекс стали получать и мелкие и средние предприниматели на условиях маржинальной торговли. В последние 5 лет, в связи с широким развитием Интернет, Forex стал доступен каждому. Услуги маржинальной торговли предоставляют как крупные банки, так и специальные дилинговые фирмы.

Принцип маржинальной торговли состоит в предоставлении плечевого кредита или рычага (англ. leverage). Компания даёт клиенту специальный кредит для торговли некоторыми инструментами, а клиент вносит обеспечение под данный кредит. Отношение размера кредита к залогу и называется плечом и представляется как десятичная дробь, либо процентами.

Плечо – это коэффициент, определяющий возможное соотношение между созданной позицией и количеством денег на счету. Значит, маржинальный механизм просто повышает возможности получения прибыли в десятки раз, но в тоже время в такую же степень возводит и риски. Рассмотрим подробнее, как она работает. Клиент заключает с банком или дилинговым центром договор на осуществление маржинальной торговли и зачисляет гарантийный депозит. Иногда маржу на трейдерском жаргоне называют просто «депо».

Когда клиент отправляет дилеру заявку на совершение той или иной операции, банк или дилинговый центр фактически в автоматическом режиме предоставляет ему денежный кредит или при другом механизме выполняет заявку за счет собственных средств фирмы. Максимальная сумма операции, как уже говорилось, ограничена размерами рычага и количеством средств, которые есть на счете трейдера. При этом дилинговый центр блокирует на балансе клиента некоторую сумму денег, эти деньги будут использованы клиента на счете для страховки от вероятных убытков при неблагоприятном для трейдера ходе сделки. В момент закрытия позиции, компания автоматически либо добавляет прибыль трейдера на его баланс, либо снимает с его счета сумму равную размерам убытков и при этом разблокирует замороженную часть и забирает предоставленный кредит.

Плюсы маржинальной схемы торговли.

• Для осуществления торговли валютами разных государств не требуется иметь депозит конкретно в этих валютах. К примеру, когда клиент продает йены за usd, посредник автоматически предоставляет ему кредит в йенах для продажи, а трейдер, закрывая позицию, отдает их дилеру, получая свою прибыль в долларах.
• Для операций с большими суммами можно задействовать небольшие капиталовложения. Кроме того, трейдер так или иначе не проиграет сумму больше, чем у него есть на балансе.
• Проведение сделок с большими суммами при маленьком собственном капитале позволяет получать прибыль, в десятки раз превосходящую доходность при торговле без плеча. Следовательно, прибыльность операций на рынке Форекс на два порядка выше, чем, например, сделок в пунктах обмена. Для простого трейдера это позволяет не только сохранить средства, но и значительно приумножить их.

Вы уже вовлечены в торговлю на рынке Форекс

В общем понимании Форекс – это совокупность всех валютообменных (конверсионных) сделок, и значит, допуская небольшое упрощение, мы можем сказать, что Вы уже участвуете в его функционировании, проводя обычный размен наличных денег в обменном пункте. Давайте отследим, каким образом ваши деньги попадут на международную валютную биржу. Например, вы продаёте Евро отделению банка. Любое отделение банка имеет лимит открытой валютной позиции. Предположим, банк перевалил за это предел. С целью не выходить за границы уровня позиции банковское отделение продаст поступившую валюту в главное отделение банка. Центральное отделение, получив деньги из других отделений, и тоже имея собственные лимиты по открытой валютной позиции, продаст их своему партнёру – третьему лицу, возможно как российскому, так и зарубежному. После этого ваша валюта вошла в международную валютную биржу.